Poznań Biznes Partner oraz Marcin Milke zapraszają na bezpłatny warsztat stacjonarny pt. Sztuka finansowania: od wyboru źródeł kapitału po obliczanie stopy zwrotu - dla przedsiębiorców i startupów

📅 Data: 18 marca 2025 r.
⏰ Godzina: 17:00- 19:30
📍 Miejsce: Poznań Biznes Partner, ul 28 czerwca 1956r. nr 404, sala C, II piętro

Podczas intensywnego, dwugodzinnego szkolenia omówimy kluczowe zagadnienia związane z finansowaniem firmy: od doboru odpowiednich źródeł kapitału (własnego i zewnętrznego), przez analizę opłacalności inwestycji (ROI, IRR), aż po praktyczne wskazówki dotyczące tworzenia budżetu i kontroli kosztów. Uczestnicy zdobędą konkretne narzędzia do świadomego zarządzania finansami firmy, co przełoży się na skuteczne planowanie i realizowanie celów biznesowych.

Na szkoleniu:

1. Źródła finansowania: Dowiesz się, jakie formy pozyskiwania kapitału są dostępne i jak wybrać tę najbardziej korzystną dla Twojego biznesu.
2. Analiza opłacalności inwestycji: Poznasz praktyczne metody obliczania zwrotu z inwestycji (ROI, IRR, okres zwrotu) i nauczysz się je interpretować.
3. Budżet i kontrola kosztów: Zyskasz narzędzia do tworzenia i monitorowania budżetu firmowego, by efektywnie zarządzać wydatkami i przychodami.
4. Dobre praktyki w zarządzaniu kapitałem obcym: Dowiesz się, jak w bezpieczny i świadomy sposób korzystać z kredytów, pożyczek czy inwestorów zewnętrznych.
5. Zarządzanie ryzykiem finansowym: Zrozumiesz, jakie są główne zagrożenia związane z finansowaniem firmy i jak skutecznie je minimalizować.

3. Do kogo skierowane jest szkolenie

Właścicieli małych i średnich firm, którzy poszukują optymalnych rozwiązań finansowych i chcą skuteczniej planować budżet.

Przedsiębiorców rozpoczynających działalność, potrzebujących praktycznych wskazówek na temat pozyskiwania kapitału oraz zarządzania kosztami.

Menadżerów i kierowników działów, odpowiedzialnych za planowanie finansowe i oceny opłacalności nowych projektów.

Osób zainteresowanych tematyką inwestycji i zarządzania finansami, które chcą pogłębić wiedzę o źródłach finansowania oraz analizie zwrotu z inwestycji

4. Program warsztatu

Poniżej znajdziesz propozycję dwugodzinnego programu szkolenia z zakresu finansów firmy, obejmującą dobre praktyki w podejściu do finansowania działalności, inwestycji, przygotowania budżetu, obliczania stopy zwrotu oraz wykorzystania kapitału zewnętrznego. Szkolenie zostało zaprojektowane tak, aby w możliwie wyczerpujący sposób dostarczyć uczestnikom wiedzy teoretycznej i praktycznej.

Cele szkolenia

1. Zwiększenie świadomości uczestników na temat różnych źródeł finansowania firmy.
2. Poznanie podstawowych narzędzi i wskaźników wykorzystywanych przy ocenie opłacalności inwestycji (np. ROI, IRR, okres zwrotu).
3. Zdobycie umiejętności tworzenia i kontroli budżetu w firmie.
4. Omówienie dobrych praktyk związanych z efektywnym wykorzystaniem kapitału zewnętrznego.
5. Przekazanie narzędzi do podejmowania świadomych decyzji finansowych, uwzględniających ryzyko i koszty.

Plan szkolenia (2 godziny / 120 minut)

1. Wprowadzenie (ok. 5 minut)

• Powitanie i przedstawienie celu szkolenia:
  • Krótka prezentacja trenera i uczestników (jeśli grupa jest niewielka).
  • Omówienie agendy: co uczestnicy zyskają po szkoleniu.
• Kontekst finansów w prowadzeniu biznesu: dlaczego zrozumienie podstawowych zasad finansowych jest kluczowe dla każdego przedsiębiorcy.

2. Podstawowe pojęcia i założenia finansowe (ok. 10 minut)

• Kapitał własny a kapitał obcy:
  • Krótka definicja.
  • Zalety i wady obu rozwiązań.
• Struktura kapitału i bilans firmy: w jaki sposób dług i kapitał wpływają na kondycję finansową.
• Ryzyko i płynność finansowa:
  • Znaczenie utrzymania płynności.
  • Konsekwencje zatorów płatniczych.

3. Dobre praktyki w finansowaniu firmy i inwestycji (ok. 20 minut)

• Źródła finansowania:
  • Wkład własny i reinwestowanie zysków.
  • Kredyty bankowe, linie kredytowe, leasing.
  • Finansowanie udziałowe (np. aniołowie biznesu, fundusze VC).
  • Dotacje, subwencje (np. fundusze unijne).
  • Crowdfunding, factoring.
• Kryteria wyboru źródeł finansowania:
  • Koszty (oprocentowanie, udział w kapitale).
  • Okres spłaty lub zwrotu inwestorowi.
  • Wpływ na strukturę własności (w przypadku emisji udziałów/akcji).
  • Elastyczność finansowania.
• Przykłady dobrych praktyk:
  • Dywersyfikacja źródeł.
  • Unikanie nadmiernego zadłużenia.
  • Ustalanie limitów inwestycyjnych i zadłużenia.

4. Budżetowanie i kontrola kosztów (ok. 15 minut)

• Proces przygotowania budżetu:
  • Określenie celów biznesowych i inwestycyjnych.
  • Założenia przychodowe (sprzedaż, inne źródła przychodu).
  • Planowanie kosztów (stałych, zmiennych, jednorazowych).
  • Ujęcie rezerw (bufor bezpieczeństwa).
  • Analiza przepływów pieniężnych (Cash Flow).
• Narzędzia do monitorowania wykonania budżetu:
  • Arkusze kalkulacyjne, systemy ERP, specjalistyczne programy finansowe.
  • Kluczowe wskaźniki (np. marża brutto, zysk operacyjny, rentowność sprzedaży).
• Reagowanie na odchylenia:
  • Analiza przyczyn.
  • Działania korygujące.
  • Weryfikacja planów finansowych.

5. Obliczanie stopy zwrotu (ROI, IRR i inne metody) (ok. 20 minut)

• ROI (Return on Investment):
  • Definicja i wzór: ROI=zysk (lub oszczędnosˊcˊ)nakład×100%\text{ROI} = \frac{\text{zysk (lub oszczędność)}}{\text{nakład}} \times 100\%.
  • Przykłady z praktyki (krótka kalkulacja).
  • Interpretacja wyników i pułapki (np. ROI roczne vs. całkowite).
• IRR (Internal Rate of Return):
  • Czym jest i do czego służy.
  • Zalety i ograniczenia IRR (wielokrotne przepływy, reinwestycja).
• Okres zwrotu (Payback Period):
  • Definicja.
  • Zastosowanie w małych firmach i szybkie decyzje inwestycyjne.
• Porównanie metod:
  • Kiedy stosować ROI, IRR, Payback, NPV (Net Present Value).
  • Wybór metody w zależności od celu inwestycji i horyzontu czasowego.

6. Zewnętrzne finansowanie - jak korzystać z kapitału obcego (ok. 15 minut)

• Kredyty i pożyczki:
  • Rodzaje kredytów (inwestycyjne, obrotowe, hipoteczne, leasing).
  • Oprocentowanie, zabezpieczenia, zdolność kredytowa.
  • Koszt kapitału a zyski z inwestycji.
• Finansowanie udziałowe / emisja akcji lub udziałów:
  • Znaczenie utraty części kontroli.
  • Potencjalna wartość dodana inwestora (know-how, kontakty).
• Analiza ryzyka:
  • Potencjalne pułapki przy korzystaniu z zewnętrznego kapitału.
  • Zadłużenie a płynność firmy.
• Dobre praktyki:
  • Negocjowanie warunków finansowania.
  • Utrzymywanie relacji z instytucjami finansowymi.

7. Ćwiczenie praktyczne / Studia przypadków (ok. 20 minut)

• Zadanie grupowe (lub indywidualne - zależnie od wielkości grupy):
  • Uczestnicy otrzymują krótkie case study (np. firma planująca uruchomienie nowej linii produkcyjnej lub ekspansję na nowy rynek).
  • Cel ćwiczenia:
    1. Zidentyfikować możliwe źródła finansowania inwestycji.
    2. Obliczyć przykładowe ROI.
    3. Zarekomendować najlepszą formę pozyskania kapitału (z uzasadnieniem).
• Omówienie rezultatów:
  • Dyskusja w grupie.
  • Wyciągnięcie wniosków i porównanie z rzeczywistymi decyzjami finansowymi.

8. Podsumowanie i sesja pytań (ok. 15 minut)

• Podsumowanie kluczowych wniosków:
  • Wybór źródła finansowania: bilans korzyści i kosztów.
  • Znaczenie prawidłowo przygotowanego budżetu.
  • Rola analizy wskaźników finansowych (ROI, IRR, payback).
  • Świadome korzystanie z zewnętrznego kapitału.
• Sesja pytań i odpowiedzi:
  • Wyjaśnienie wątpliwości.
  • Dodatkowe przykłady i wskazówki.
• Zalecenia i materiały dodatkowe:
  • Lista literatury, publikacji, linków do narzędzi.
  • Możliwość kontynuacji szkolenia w formie warsztatów lub konsultacji.

Materiały i metody szkoleniowe

• Prezentacja multimedialna (slajdy w Google Slides) - z uwzględnieniem przykładowych kalkulacji, schematów i wykresów.
• Przykładowe arkusze kalkulacyjne - prezentacja, jak obliczyć ROI lub IRR na rzeczywistych danych liczbowych.
• Interaktywne ćwiczenia i zadania grupowe - angażujące uczestników i pozwalające utrwalić wiedzę.
• Checklisty i krótkie poradniki - ułatwiające przygotowanie budżetu, analizę finansową, wybór źródeł finansowania.

%sala dostępna dla osób z ograniczeniem mobilności